רבים דוחים את תכנון ההורשה, לא מתוך אדישות, אלא כי קל יותר לא לעסוק בו. אבל דווקא ההימנעות היא שיוצרת את הסיכון הגדול ביותר. כשאדם הולך לעולמו ללא תכנון, חלוקת רכושו נעשית על פי ברירת המחדל שבחוק, וזו לא תמיד תואמת את מה שהוא היה רוצה, ולא תמיד מתאימה למבנה המשפחתי האמיתי.
תכנון מראש מאפשר לכם להחליט בעצמכם: מי מקבל מה, באיזה אופן, ובאילו תנאים. הוא מאפשר להגן על בן או בת זוג, לדאוג לילד עם צרכים מיוחדים, להבטיח שעסק משפחתי ימשיך לתפקד, ולמנוע מצב שבו המשפחה נדרשת לקבל החלטות כבדות ברגע הקשה ביותר.
מעבר לכך, תכנון טוב לוקח בחשבון את התמונה המלאה, לא רק את הצוואה, אלא גם נכסי נדל"ן, חשבונות, ביטוחים, היבטי מס וייפוי כוח מתמשך. כל אלה משתלבים יחד לכדי תכנית אחת קוהרנטית.
התוצאה האמיתית של תכנון הורשה אינה מסמך, אלא שקט. הידיעה שדאגתם מראש, שהדברים מסודרים, ושבני המשפחה לא יישארו עם שאלות פתוחות. זו מתנה שאדם נותן למשפחתו, מתוך ראייה רחבה ואחריות.
המאמר הוא הסבר כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי. בכל מקרה יש לבחון את הנסיבות הספציפיות מול הדין העדכני.